വാട്സാപ്പിൽ വന്ന “ഹലോ… ഞാൻ ദിവ്യ സംസാരിക്കുന്നു” എന്നൊരു സന്ദേശമാണ് രാജ്യത്തെ ഏറ്റവും വലിയ ക്രിപ്റ്റോ നിക്ഷേപ തട്ടിപ്പുകളിലൊന്നിന് തുടക്കമിട്ടത്. ഗ്വാളിയോറിലെ 70-കാരനായ പ്രമുഖ ചാർട്ടേഡ് അക്കൗണ്ടന്റിന് ഇതിലൂടെ നഷ്ടമായത് 21.06 കോടി രൂപയാണ്.
ഈ പണം പിന്നീട് രാജ്യത്തുടനീളമുള്ള ആയിരക്കണക്കിന് ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകളിലൂടെയുള്ള ഒരു വലയത്തിലേക്ക് മാറ്റപ്പെടുകയായിരുന്നു. മധ്യപ്രദേശ് ചേംബർ ഓഫ് കൊമേഴ്സ് ആൻഡ് ഇൻഡസ്ട്രീസിന്റെ ചീഫ് റിട്ടേണിംഗ് ഓഫീസർ കൂടിയായ അശോക് വിജയവർഗ്ഗിയയ്ക്കാണ് പണം നഷ്ടപ്പെട്ടത്. പ്രാഥമിക അന്വേഷണങ്ങൾ സൂചിപ്പിക്കുന്നത്, ഈ പണം കണ്ടെത്താൻ കഴിയാത്ത വിധം തെക്കൻ സംസ്ഥാനങ്ങൾ മുതൽ ഉത്തരേന്ത്യൻ സംസ്ഥാനങ്ങൾ വരെ വ്യാപിച്ചുകിടക്കുന്ന 20,000-ത്തിലധികം ഡിജിറ്റൽ ഇടപാടുകളിലൂടെയും നാല് തലങ്ങളിലുള്ള സങ്കീർണ്ണമായ ബാങ്കിംഗ് ശൃംഖലയിലൂടെയുമാണ് കടത്തിവിട്ടതെന്നാണ്.
2025 ഡിസംബറിനും 2026 ജൂലൈയ്ക്കും ഇടയിലാണ് ഈ തട്ടിപ്പ് നടന്നത്. തുടക്കത്തിൽ യു.എസ്.ഡി.ടി (USDT) എന്ന ക്രിപ്റ്റോകറൻസി വ്യാപാരത്തിലൂടെ വലിയ ലാഭം വാഗ്ദാനം ചെയ്താണ് ഇദ്ദേഹത്തെ സമീപിച്ചത്. ഒടുവിൽ വിജയവർഗ്ഗിയയ്ക്ക് 21,05,92,000 രൂപ നഷ്ടമാവുകയും, ഒരു വ്യാജ ട്രേഡിംഗ് പോർട്ടലിൽ 33 കോടിയിലധികം രൂപയുടെ വ്യാജ ലാഭം കാണിച്ചുകൊടുക്കുകയും ചെയ്തു. നിലവിൽ പോലീസിന് ഏകദേശം 2 കോടി രൂപയോളം മരവിപ്പിക്കാൻ കഴിഞ്ഞിട്ടുണ്ടെങ്കിലും ബാക്കി പണം അന്വേഷണസംഘം തടയുന്നതിന് മുൻപ് തന്നെ പിൻവലിക്കുകയോ മറ്റ് ആവശ്യങ്ങൾക്കായി മാറ്റുകയോ ചെയ്തിരുന്നു.
പണം പെട്ടെന്ന് കണ്ടെത്താനോ മരവിപ്പിക്കാനോ കഴിയാത്ത രീതിയിലാണ് തട്ടിപ്പുകാർ ഈ മൾട്ടി-ലെയർ ട്രാൻസ്ഫർ സിസ്റ്റം രൂപകൽപ്പന ചെയ്തത്. സൈബർ ടീം ഇതിനകം 77 ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകളുടെ പട്ടിക തയ്യാറാക്കി അവ ബ്ലോക്ക് ചെയ്യാൻ നടപടി തുടങ്ങിയിട്ടുണ്ട്. ആദ്യ ഘട്ടത്തിലുള്ള ഈ 77 അക്കൗണ്ടുകളിൽ നിന്ന് പണം രണ്ടാമത്തെ ഘട്ടത്തിലുള്ള 493 അക്കൗണ്ടുകളിലേക്ക് മാറ്റി. അവിടെ നിന്ന് മൂന്നാം ഘട്ടത്തിലെ 12,700 ഓളം അക്കൗണ്ടുകളിലേക്കും, തുടർന്ന് നാലാം ഘട്ടത്തിലെ 7,500 ഓളം ഇടപാടുകളിലൂടെ എ.ടി.എം, ഷോപ്പിംഗ് വൗച്ചറുകൾ, ക്യാഷ് വൗച്ചറുകൾ, ഓൺലൈൻ പേയ്മെന്റുകൾ, ക്രിപ്റ്റോകറൻസി എന്നിവ വഴി പണം പിൻവലിക്കുകയോ മാറ്റിയെടുക്കുകയോ ചെയ്തു.
പണം ഒരിടത്തും കൂടുതൽ സമയം സൂക്ഷിക്കാതെ വളരെ വേഗത്തിലും പല തുകകളായും മാറ്റിയതിനാൽ പോലീസിന് ഇത് തടയാൻ കഴിഞ്ഞില്ല. കർണാടക, തമിഴ്നാട്, ആന്ധ്രാപ്രദേശ്, കേരളം, ഹരിയാന, ഉത്തർപ്രദേശ്, ഗുജറാത്ത്, രാജസ്ഥാൻ, മധ്യപ്രദേശ്, ഝാർഖണ്ഡ്, പശ്ചിമ ബംഗാൾ, ഛത്തീസ്ഗഡ് എന്നീ സംസ്ഥാനങ്ങളിലെ ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകളിലേക്ക് ഈ തട്ടിപ്പിന്റെ വഴി നീളുന്നുണ്ട്. മറ്റുള്ളവരുടെ ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകൾ കമ്മീഷൻ നൽകി തട്ടിപ്പിനായി ഉപയോഗിക്കുന്ന ‘മണി മ്യൂളുകൾ’ വഴിയോ വ്യാജ കമ്പനികൾ വഴിയോ ആവാം ഇത് ചെയ്തതെന്നാണ് പോലീസ് കരുതുന്നത്.
സംസ്ഥാന സൈബർ സെൽ ഡി.എസ്.പി സഞ്ജീവ് നയൻ ശർമ്മയാണ് രാജ്യത്തെ ഈ വലിയ തട്ടിപ്പിന്റെ വിവരങ്ങൾ സ്ഥിരീകരിച്ചത്. ഭാരതീയ ന്യായ സംഹിതയിലെയും ഐ.ടി ആക്ടിലെയും വിവിധ വകുപ്പുകൾ പ്രകാരം കേസ് രജിസ്റ്റർ ചെയ്തിട്ടുണ്ട്. ‘ഡ്രീം ഗേൾ’ എന്ന സിനിമയിലെ പൂജ എന്ന കഥാപാത്രത്തെ ഓർമ്മിപ്പിക്കുന്ന രീതിയിലാണ് ‘ദിവ്യ’ എന്ന വ്യാജ പേരിൽ തട്ടിപ്പുകാർ ഇദ്ദേഹത്തെ സമീപിച്ചത്. ആദ്യം ഒരു ഇന്ത്യൻ നമ്പറിൽ നിന്നാണ് സന്ദേശം വന്നതെങ്കിലും പിന്നീട് +1 (516) 713-7291 എന്ന യു.എസ് കോഡുള്ള നമ്പറിലേക്ക് ആശയവിനിമയം മാറി. ഇത് ഇന്റർനെറ്റ് വഴി നിർമ്മിച്ച ഒരു വ്യാജ നമ്പറാണോ എന്ന് പോലീസ് പരിശോധിക്കുന്നുണ്ട്. തട്ടിപ്പുകാർ നൽകിയ ലിങ്ക് വഴി അക്കൗണ്ട് തുടങ്ങിയ ഇദ്ദേഹത്തിന് തുടക്കത്തിൽ ചെറിയ തുകകൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ നിർദ്ദേശം നൽകി. ഡിസംബർ 25-ന് 10,000 രൂപ വീതം നാല് തവണ യു.പി.ഐ വഴി അയച്ചു. പിന്നീട് സുഹൃത്തിന്റെ അക്കൗണ്ട് വഴി ഒരു ലക്ഷം രൂപയും നൽകി. ഇതിനെല്ലാം പോർട്ടലിൽ ലാഭം കാണിച്ചിരുന്നു.
ഇദ്ദേഹത്തിന്റെ വിശ്വാസം നേടിയെടുക്കാനായി ജനുവരി 7-ന് 1.88 ലക്ഷം രൂപ ലാഭവിഹിതമായി വിജയവർഗ്ഗിയയുടെ ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടിലേക്ക് തട്ടിപ്പുകാർ അയച്ചു കൊടുത്തു. ബാങ്കിൽ യഥാർത്ഥത്തിൽ പണം വന്നതോടെ ഈ പ്ലാറ്റ്ഫോം സുരക്ഷിതമാണെന്ന് അദ്ദേഹം വിശ്വസിച്ചു. ഇരകളുടെ വിശ്വാസം പിടിച്ചുപറ്റാൻ ഓൺലൈൻ തട്ടിപ്പുകാർ സ്ഥിരമായി ഉപയോഗിക്കുന്ന തന്ത്രമാണിത്. ഇതിനുശേഷം ഇദ്ദേഹം വലിയ തുകകൾ അയക്കാൻ തുടങ്ങി. വിജയവർഗ്ഗിയയുടെ സാമ്പത്തിക അറിവിൽ വിശ്വസിച്ച് അദ്ദേഹത്തിന്റെ സുഹൃത്തുക്കളും ബിസിനസ്സ് പങ്കാളികളുമായ 35-ലധികം ആളുകളുടെ പണവും ഇതിൽ നിക്ഷേപിച്ചിട്ടുണ്ടെന്നാണ് വിവരം.
പോർട്ടലിൽ ലാഭമായി 33.25 കോടി രൂപ കാണിച്ചപ്പോൾ വിജയവർഗ്ഗിയ പണം പിൻവലിക്കാൻ ശ്രമിച്ചു. എന്നാൽ അക്കൗണ്ട് ബ്ലോക്ക് ചെയ്യപ്പെടുകയും പണം പിൻവലിക്കണമെങ്കിൽ ഇൻകം ടാക്സ് ഇനത്തിൽ 10.84 കോടി രൂപ അടയ്ക്കണമെന്ന് തട്ടിപ്പുകാർ ആവശ്യപ്പെടുകയും ചെയ്തു. ഇതിനായി തട്ടിപ്പുകാർ തങ്ങളുടെ വകയായി 5.34 കോടി രൂപ നൽകാമെന്നും ബാക്കി തുക വിജയവർഗ്ഗിയയോട് നൽകാനും ആവശ്യപ്പെട്ടു. തുടർന്ന് റിസ്ക് മാർജിൻ എന്ന പേരിൽ വീണ്ടും ഒരു കോടി രൂപ കൂടി ആവശ്യപ്പെട്ടപ്പോഴാണ് തനിക്ക് പറ്റിയ അമളി അദ്ദേഹം തിരിച്ചറിഞ്ഞത്. കാണിച്ച ലാഭമെല്ലാം വ്യാജമായിരുന്നു എന്ന് മനസ്സിലാക്കിയ അദ്ദേഹം വാട്സാപ്പ് ചാറ്റുകളും ബാങ്ക് രേഖകളും സൈബർ സെല്ലിന് കൈമാറി. നാഷണൽ സൈബർ ക്രൈം റിപ്പോർട്ടിംഗ് പോർട്ടലിലും 1930 എന്ന ഹെൽപ്പ് ലൈനിലും ഉടൻ തന്നെ വിവരം അറിയിച്ചതിനാലാണ് 2 കോടി രൂപയോളം വിവിധ അക്കൗണ്ടുകളിലായി മരവിപ്പിക്കാൻ പോലീസിന് കഴിഞ്ഞത്. ഈ വ്യാജ വെബ്സൈറ്റുകളുടെയും ഫോൺ നമ്പറുകളുടെയും ഐ.പി അഡ്രസ്സുകൾ കേന്ദ്രീകരിച്ച് പ്രതികളെ കണ്ടെത്താനുള്ള ഊർജിതമായ അന്വേഷണത്തിലാണ് പോലീസ്.
